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      西沐:建構以數字藝術資產為核心的藝術金融體系

      頭條快遞 頭條快遞 2022-03-22 09:39

      隨著消費結構的快速轉型與新消費場景的不斷建構,在數字技術與科技融合的推動下,中國藝術品市場與藝術產業從關注交易規模轉向不斷關注交易模式的創新,藝術金融的創新發展被不斷賦能,同時,也面臨數字化潮流的沖擊。在區塊鏈技術的發展推動下,數字藝術資產作為一種特殊的藝術資產形式,表現出了區塊鏈技術及其機制對藝術金融創新發展的推動作用,成為技術融合驅動的重要熱點。在此基礎上,努力推進建構以數字藝術資產為核心的藝術金融服務體系,架構相應的發展邏輯與理論體系,并闡釋相關的基本體系與架構,為藝術金融市場創新發展與新的治理實踐問題提供理論基礎,從而在邏輯起點上積極探索,為我國數字藝術經濟與智能社會的發展打下健康根基。

      ——西沐

      建構以數字藝術資產為核心的藝術金融體系

      西 沐1 祝 捷2

      摘要

      隨著消費結構的快速轉型與新消費場景的不斷建構,在數字技術與科技融合的推動下,中國藝術品市場與藝術產業從關注交易規模轉向不斷關注交易模式的創新,藝術金融的創新發展被不斷賦能,同時,也面臨數字化潮流的沖擊。在區塊鏈技術的發展推動下,數字藝術資產作為一種特殊的藝術資產形式,表現出了區塊鏈技術及其機制對藝術金融創新發展的推動作用,成為技術融合驅動的重要熱點。在此基礎上,努力推進建構以數字藝術資產為核心的藝術金融服務體系,架構相應的發展邏輯與理論體系,并闡釋相關的基本體系與架構,為藝術金融市場創新發展與新的治理實踐問題提供理論基礎,從而在邏輯起點上積極探索,為我國數字藝術經濟與智能社會的發展打下健康根基。

      關鍵詞:數字藝術資產;數字場景;藝術金融體系;數字化;

      在社會經濟加速數字化的轉型進程中,金融業態如何謀求創新發展便是首當其沖的任務。由于大數據、人工智能、云服務、區塊鏈等新技術的深度融合,發展中的金融業被快速賦能,不斷走在了產業數字化深化發展進程的前列。

      社會經濟對金融服務的需求正在向多樣化、多樣態、精準化、高效化、邊界化、個性化、便捷化的取向轉變,這種趨勢對金融科技的融合發展提出更多、更高、更系統的要求。以數字化、網絡化、智能化等為主要特征的數字新經濟,是現代信息技術與經濟形態深度融合的全新經濟形態,其主要表現是:以數據作為核心資源,以數據資源作為關鍵生產要素,以現代信息網絡為重要載體,以新科技融合發展為根本驅動力,以數據資源的價值發現為核心的一系列的新經濟活動。

      數字科技使得跨業跨界跨境成為創新發展的機制,數字金融已經成為新經濟發展的“酵母”?;谛禄A設施不斷完善及數字場景的不斷建構,使藝術數字資產及其管理,以及以此為核心的數字藝術金融服務體系的建構,已成為新時代進一步探討藝術金融創新發展戰略不可回避的現實問題。

      數字化:藝術金融面臨的境遇、機遇與挑戰

      新技術的深度融合使得藝術產業的業態被快速賦能,在數字科技推動下,作為文化產業重要組成部分的藝術品市場也在不斷重塑新的業態,平臺金融科技快速發展,使傳統藝術品和藝術資產的邊界越來越消融、模糊,藝術品交易的形式更加多元,跨業跨界交易成為一種常態。在這種大背景下,藝術金融的發展面臨數字化潮流的沖擊,在新基礎設施不斷完善及數字場景建構不斷豐富的態勢下,藝術數字資產為核心的藝術金融體系,越來越成為業界的重要課題。藝術金融作為藝術品市場與金融服務結合的新興業態,經過不斷的創新發展,其產業結構以綜合復雜多變的系統呈現出各種不同的創新發展形態。數字化的介入,在更改著藝術金融創新發展的技術軌道的同時,也將使之面臨著更大的機遇與挑戰。

      藝術金融面臨的境遇

      (1)服務對象的認知正在被重塑。數字新經濟發展過程中,數字化轉型、新科技融合及業態跨界重塑了金融業的發展形態,相應的服務對象需求與行為越來越趨向數字化、線上化、智能化、移動化發展的特征。其中,客戶認知—客戶需求—客戶行為—金融供給—銀行生態的這種介入金融的行為邏輯已經形成,服務對象對信息的獲取已融入了數字思維。與此同時,畫廊、拍賣、博覽會在資訊管理方面更多實現信息化,并出現了價格服務、行情服務、景氣服務等多種數據服務,形成了既有傳統業態又有互聯網化業態的混合業態。

      (2)行業經營模式發生了改變。在數字金融時代,與金融科技共生共長已成不二選擇。金融服務的理念由“以產品和渠道為中心”向“以客戶為中心”轉變,突出的表現就是將金融服務融入人們的日常生活,以服務對象需求為核心的模式正在被逐步接納。在傳統業態中,基于金融體系的服務是面對面、點對點的,風控體系的核心是抵押或質押。隨著科技融合的發展,金融科技的業態也在發生變化,把傳統的金融體系互聯網化,其核心是基于信息化基礎上的基礎設施建設,最突出的表現是服務等手段發生了變化,但服務的風控體系的核心仍沒有改變,核心仍然是抵押和質押,并未實現風控體系核心的轉型。而以數字藝術資產為核心的金融體系,其風險管理是以信用管理為核心的業態,因此,也應構建新的服務業態和經營模式。

      (3)業態在加速迭代。傳統金融向數字金融轉型的速度加快,平臺科技公司利用現代信息技術跨界金融領域,逐步進化為金融科技集團,柔性組織的銀行、數字智能的銀行、科技融合的銀行、跨業跨界的銀行大行其道。 數字技術的發展已經經歷了五個重要的技術進化階段:第一,互聯網技術、通信技術及信息處理與管理等技術融合發展的基本階段;第二,大數據、云服務及終端進步等技術融合發展的基本階段;第三,大數據、人工智能等技術融合發展的基本階段;第四,第三方支付、數字資產及區塊鏈等技術融合發展的基本階段;第五,人工智能、VR/AR/MR、終端呈現和用戶參與場景化技術發展的基本階段。同時,以數字藝術資產為核心的綜合平臺的功能也在不斷加強,圍繞平臺建設、運營過程中的產業鏈,以及基于數字化的新基礎設施下的新興產業業態,產業生態也在加速迭代更新,這些都使藝術金融的創新發展不斷有了新的可能與新的方向。

      (4)行業環境變遷越來越快。金融科技融合沖擊傳統金融業務,金融跨業跨界競爭更加激烈,新型重大風險不斷涌現,數據信息安全越來越重要,全球金融業監管的困難越來越大。監管機構必須對新技術應用帶來的新系統性風險、金融科技對金融服務行業的影響及參與者提供最佳監管方式。

      藝術金融面臨的機遇

      數字藝術資產為核心的藝術金融創新發展,在面對數字化科技融合發展的影響下正在轉向與轉型。將數字化轉型作為面向未來的優先戰略選擇,加快轉型步伐,不僅是藝術金融發展面臨的轉折,更是金融行業躍遷的核心。數字化轉型不僅局限于技術領域,而且涵蓋了改善客戶及員工體驗以及商業效益提升的方方面面,需要專注于以下幾個方面:

      (1)數字化業務產品的打造。數字化轉型的核心是以客戶為中心的總體戰略的提升,產品的打造更側重于客戶的體驗感與獲得感。雖然技術是核心,但需求仍來自于客戶。因此,創新思維從以產品為中心轉變為以客戶為中心是數字化成功的關鍵因素。

      (2)強化科技數據能力建設。在數字金融時代,金融業的核心是快速積累和充分挖掘多方數據,用數據優化流程,以數據驅動業務,讓數據創造價值。數據的資源化及其系統化問題,不只是單純的表現現象,也不只是反映事物發展的現象與刻度,實際上,數據也是一種資源,這種資源也需要系統化。不能把數字化時代的資源概念窄化、離散化,要重視數據的效用最大化問題。

      (3)積極建構數字化綜合服務平臺,重點建設數字化服務體系和支付能力。鏈接消費者和產品與服務的中心節點需要借助信息化平臺快速發展。在數字化創新范式下,通過大數據、人工智能等技術賦能的信息化平臺,金融產品可以更加便捷地管理相應的資金、信息等數據,將上下游企業單個的不可控風險轉化為可控風險,為企業提供服務。

      (4)探索數字時代的新型合作關系,構建產業資源共享平臺和豐富的生態層次,實現共生共贏,推動金融業數字化、場景化、一體化的客戶服務能力提升。

      (5)推動數字金融基礎設施集約化發展,著力解決數字鴻溝問題。雖然數字化融通渠道有很多,但是彼此之間缺乏聯系,處于孤島的狀態,因此加強技術基礎之上的基礎設施的集約式發展,建設核心網絡平臺統一系統對接十分必要。

      藝術金融面臨的挑戰

      盡管金融業態的發展具有適應性、穿透性等特征,其監管原則也得到普遍認同,然而在與新技術融合的過程中,尤其是數字化技術的興起,仍使人們感受到了非常大的認知與挑戰。與此相對應,作為一種特種金融服務的藝術金融,更是面臨認知轉化與實踐重塑的重大挑戰。

      (1)面對著數字化浪潮帶來的挑戰,特別是在以數據、交易、流程為驅動,重塑組織架構、業務流程和經營形態,構建創新、開放、協同、敏捷、高效、充滿活力的現代金融體系等方面的變化,需要積極地應對。

      (2)面對新技術沖擊下的業態轉型過程中,由于數據監管制度的不完備、不一致等帶來的風險不斷升級,風險管控的范式也在不斷發生更迭。

      (3)金融業態的變遷使傳統金融業的成長性正在逐步減弱。隨著支付渠道被替代、存款份額被分流、貸款市場被挖搶等成為常態,傳統金融業的業務不斷被蠶食,同時,許多綜合性金融集團加速崛起,外資銀行深耕在華業務,傳統商業銀行面臨嚴峻挑戰,傳統金融的運營模式正在被顛覆。

      (4)金融業的角色關系的定位在變化。特別是傳統金融業客戶基礎正在被動搖,應用場景正在被快速替代。

      (5)數字化轉型所需能力需要進一步增強。各種要素的創新、平臺的創新等,都需要數字技術賦能,推動各種創新。

      (6)金融業轉型后生態的適配需要進一步完善發展。藝術金融發展過程中的一些重要問題,在新的生態環境下,正在由行業發展中的痛點,轉化為技術方案或者是系統的解決方案。

      有基于此,重塑藝術金融在數字化場景的建構及基于數字化的新基礎設施下的新興產業業態、產業生態,成為觀察與認知藝術產業數字化發展最為重要的研究與實踐的維度,加快建構以數字藝術資產為核心的藝術金融體系,進一步探討在新的格局下藝術金融的發展戰略已經刻不容緩。

      基于數字藝術資產的藝術金融及其體系

      隨著數字藝術的不斷發展以及新基礎設施的發展,使得數字場景建構成為可能,數字藝術資產的出現就成為可能。如基于區塊鏈技術與機制基礎上的NFT的出現,就是最為有代表性的例證。在區塊鏈體系內,由于加密技術與算法的不斷介入與進步,使得NFT具有唯一性與不可更改性、可溯源性等,也就可以作為明確的所有權憑證,持有該作品的NFT即擁有作品所有權,從而使得NFT具有了資產屬性。如果NFT是一幅作品,盡管這幅數字藝術品放在網上人人都可以查看鑒賞,但是只有持有NFT所有權的人才能夠再次銷售這幅藝術品。數字化技術不僅使藝術品可以實現更細致、更多元的傳播,也使得數字藝術資產的形成機制得以確立,使得數字藝術資產能夠完整生成,并可以獨立存在與交易,這一態勢正在深刻改變和推動構建藝術金融創新發展的新平臺與新機制。

      基于數字藝術資產的藝術金融發展的邏輯

      在研究探索基于數字藝術資產的藝術金融體系的發展過程中,需要圍繞數字化推動新基礎設施發展,催生了金融科技的生發與進步,金融科技的發展又推動了藝術金融新業態的生發,這一基本邏輯正在建構藝術金融發展的新體系與新生態。在此邏輯基礎之上,藝術金融的發展沿著以下幾條主線建構創新(具體見圖1)。

      圖1 以數字藝術資產為核心的藝術金融邏輯

      (1)在數字化大背景下,建立在新基礎設施發展的基礎上的數字化綜合服務平臺建設的創新。平臺是一種新的與互聯網的融合機制,是藝術金融創新發展的重要基礎與前提。數字綜合服務平臺通過數字化新基礎設施的創新建設,實現綜合服務平臺的線上線下交易模式創新,增加公信力,利用互聯網這一基礎設施,利用數字化場景來實現大眾化發展。隨著中國藝術品市場業態的豐富與結構的多元,業態的跨界融合發展成為一個大的趨勢,在數字化潮流的驅動下,平臺的創新是觀察、參與、推動數字藝術資產從傳統藝術金融向數字化藝術金融轉型的重要視角,為新業態創新發展提供了更加廣泛的空間。

      (2)數字藝術資產管理的創新。數字藝術資產的產生是基于數字藝術資源這個基礎,而數字藝術資源及其轉化則不可避免地與實物資產有著密切的關聯與指向性。因此,在研究評估數字藝術資產的價值時,需要對數字藝術資源進行有效的價值發現與價值管理,也就是說要通過管理服務的標準化、系統化、體系化的關系架構,在系統化、資產化、金融化的過程中,實現由數字藝術資源轉換成為數字藝術資產,基于數字藝術品綜合服務平臺,形成具有自身特點的轉換模式,再借助于金融工具和數字化技術手段,與數字綜合服務平臺充分融合,實現數字藝術資產的金融化,從而使其成為藝術金融數字化服務的重要組成部分與重要對象。

      (3)以產品與服務為主體的數字化應用場景的創新建構。數字藝術資產場景的建構,需要解決好線下深度融合體驗與數字化體驗場景的融合,核心是重視以客戶為中心、以信用管理為核心的理念推動新舊藝術金融形態的轉型。藝術品消費需要的是深度沉浸式的融合體驗,需要的是一種深度的體驗過程,協調數字化虛擬場景與沉浸式體驗,打破傳統意義上的數字化孤島式的場景,與深度體驗、融合式的消費環境進一步融合,建立新的以產品與服務為主體的數字化應用場景的內容創新,這是數字藝術金融創新發展的重要系統環境。

      (4)在新基礎設施的基礎上建構數字化場景,最終滿足多樣化、多樣態以及個性化的需求為導向的目標,實現數字藝術金融服務的最終效能。根據多樣化、多樣態、個性化的需求,以提供相應的產品與服務為手段,建構數字化場景,來進一步滿足社會對藝術金融服務的需要,是數字資產為核心的藝術金融服務及其體系發展最終的方向與目標。所以,在這里我們要關注數字化—新基礎設施—數字化場景—產品與服務創新—多樣化、多樣態、個性化的需求這一個基本的邏輯主線。

      基于數字藝術資產的藝術金融體系

      數字藝術資產是藝術金融新形態建構過程中非常重要的核心概念。這個概念是在藝術產業發展的過程中產生的。在研究藝術產業數字化發展過程中,之所以把藝術品及其資源數字化、系統化,并在此基礎上把數字化、系統化的藝術品及其資源資產化,并轉化成數字藝術資產,就是因為數字藝術資源在一定的條件下可以轉變為數字藝術資產,這是藝術產業數字化發展研究的一個重要基點與前提。這一過程的不斷深化,推動了藝術金融新形態的生發,是藝術金融在數字化背景下發現價值機制鏈條中不斷尋找與發現的核心基點。

      以數字資產為核心的藝術金融體系,與數字化藝術金融服務的基本結構相對應。數字化推動新基礎設施的建構和形成,新基礎設施進一步推動數字藝術資產的產生與發展?;跀底炙囆g資產的藝術金融體系至少包括以下六個方面(具體見圖2):

      圖2 以數字藝術資產為核心的藝術金融體系圖

      (1)數字藝術資產體系。包括數字藝術資產的基本理論、內涵范圍、基本形態與交易條件等。

      (2)數字藝術資產服務平臺體系。包括平臺的機制、架構與功能體系,以及藝術綜合服務平臺形態轉化為數字化綜合服務平臺形態的創新路徑等。

      (3)數字藝術資產交易體系。包括數字化藝術資產交易的邏輯、結構、方式,以及交易模式和交易場景的創新等內容。

      (4)數字藝術資產管理體系。包括數字化藝術資產的資產化、金融化過程與運作體系,以及以藝術金融管理為中心的政府、藝術機構、藝術市場、社會中介與產業支撐機構和各種金融主體介入藝術金融創新過程中的行為體系。

      (5)數字藝術資產應用場景體系。包括大數據、區塊鏈、云服務等新技術與藝術金融體系的創新融合,以及科技融合帶來的不同產業形態所形成的以藝術品價值鏈建構為核心的形態應用管理體系。

      (6)數字藝術資產監管治理體系。在這里特別強調的是,數字藝術資產監管治理,無論是理念、體系、方法與手段,都應該是基于數字生態。

      數字藝術資產及其體系

      在以上的分析研究過程中我們可以發現,數字藝術資產并不是一個理論上的邏輯結果,而是在現實實踐發展的過程中,由于科技融合創新的推動而不斷形成的,是藝術資產不斷生發形成的一個新的資產形態,它是基于區塊鏈技術的不斷發展,在新基礎設施的基礎上而形成的一種新的資產機制,并由這種新的機制而形成的新的資產形態。所以,在研究分析數字藝術資產的時候,既要考慮資產形態的一般性的規律與規定性,同時,還要認真考察和認識數字藝術資產所特有的機制與特性,從而更準確地把握與廓清數字藝術資產的基本形態、發展的內在規律及其趨勢,從而更好的認知數字藝術資產在發展中所可能形成的趨勢與基本的格局。

      數字藝術資產產生的基本背景

      當下,數字化技術的發展與應用已經開啟了藝術產業數字化未來發展的大幕。諸多數字化場景服務的形態與業態,在數字化融合發展過程中,除了可視化、場景化、智能化、體驗化的同時,更多地開拓了藝術品資產及其交易數字化的服務。新的產業形態,從行業創新發展的基礎上,在不斷解決傳統業態發展中的問題的過程中,重塑新的業態,正在創新中逆勢崛起。

      (1)科技融合的發展進步推動了藝術產業數字化發展的進程,為數字藝術資產的產生創造了條件和土壤,基于數字化與新基礎設施的新業態正在形成。大數據、人工智能、區塊鏈技術與智能終端的快速迭代,使得數字化趨勢成為可能。在這種趨勢的推動下,企業對業態的認知從傳統服務到積極探索數字化教育場景及數字化交易服務場景建構,再到轉型成為數字化場景的運營商與服務商,正是基于數字化場景和新的基礎設施狀態下的不斷探索。藝術產業新業態的不斷生成,無論是微拍堂打造的“直播+社交+拍賣+鑒寶”的數字化消費場景,還是在藝云建構的數字化服務場景,其服務內容都是基于數字化藝術資產,將傳統業態與新業態不斷跨界融合下的發展。

      (2)基于數字化的新基礎設施的建設,推動了綜合服務平臺的數字化過程的進一步發展,從而有效解決了傳統藝術品市場交易不透明與信息不對稱等問題,促進了藝術產業數字化轉型以及藝術數字資產的發展。在科技融合與迭代發展下,新業態、新基礎設施建設以及數字化場景的建構,為藝術品市場提供了更加強大、多樣的技術手段與支撐,為數字藝術資產的發展奠定了堅實的基礎。

      (3)隨著社會的發展進步,新消費不斷崛起,消費需求的快速發展越來越多樣化、多樣態、個性化,如何為這種新需求適配新的資產形態,就成為應該關注的時代課題,這為數字藝術資產的產生提供了源源不斷的需求動力。

      數字藝術資產產生的基礎

      (1)數字藝術資產的產生,是建構在藝術品綜合服務平臺的基礎上。藝術品綜合服務平臺的建構是推動藝術市場發展的根本性基礎設施,是奠定數字藝術資產發展的基礎。我國約7.6萬億元的藝術品市場潛在需求,卻呈現出市場供需機制扭曲、缺乏有效需求管理與之對接的發展現狀。在充分發揮“互聯網+平臺”機制作用、不斷對優質資源整合的基礎上,藝術品綜合服務平臺能夠為數字藝術資產提供更為規范化、標準化的交易流程,更為完備的平臺服務鏈條以及更為健全的平臺支撐服務體系,以強大的平臺公信力化解藝術品市場在真假鑒定、權屬劃分等方面存在的諸多痛點,并圍繞更加豐富的平臺場景建構拓寬數字藝術資產的消費路徑,使數字藝術資產的交易模式與路徑選擇更為多元。

      (2)數字藝術資產的產生,是建立在科技融合、金融技術創新迅猛發展的基礎上?;跀底只男禄A設施建設以及數字化場景的建構離不開數字技術的支撐,大數據與AI技術、區塊鏈技術的應用成為數字藝術資產產生的重要支撐體系。區塊鏈技術去中心化、賬本公開性、不可篡改等特點在數字藝術品的確權、估值及鑒證備案等方面能夠起到積極的作用,使藝術品交易過程、價格信息更加透明。在大數據、人工智能等新興技術推動下,也可以讓藝術品在防偽鑒真方面如虎添翼。在新技術的支撐下,基于數字化的新基礎設施建設,以及數字化場景的建構將進一步推動資本與要素市場在形態、能力以及效率等方面的提升,降低藝術資產重復確權與交易的成本,為藝術品及藝術金融行業注入新動力。

      數字藝術資產的種類與體系

      數字藝術資產是擁有數據權屬的(包括挖掘權、使用權、所有權、管理權)、有價值的、可計量的、可讀取的數據資產信息,是基于數字化平臺的數字集合性的新形態資產,是一種新的資產形態。概括來講,數字藝術資產的基本形態構成有四種:其一,數字性資產形態,比如藝術品的創作、載體與呈現均為數字化的過程,這種數字化的藝術品實現資產轉化,就是數字藝術資產形態。其二,內容性資產形態,包括物理形態的內容數字化或數字化的內容資產化,它是把藝術表現的內容資源化、資產化,形成了內容數字化藝術資產形態。其三,復合性資產形態,即綜合性的復合型數字化藝術資產,表現在數字藝術資產與實物藝術資產有一一對應的映射關系,購買了數字藝術資產即意味著擁有了實物藝術資產的所有權。其四,數據性資產形態,即數據資源的資產化,是數據資源及其價值延伸的一個重要表現,如可以反映現實市場發展的內在規律的各種價格指數、行情指數、景氣指數等,其價值更加多元,可以實現產品化、資產化,是一種新的數字藝術資產形態(具體見圖3)。

      圖3 數字藝術資產體系及其結構圖

      數字藝術資產作為一種新的資產形態,認知其內涵與發展的規律,要從其內在的規定性出發。一般來說,數字藝術資產的基本特點可以概括為以下幾個方面:其一,物理性。數字藝術資產的表征是物理的,甚至其指向對應也是物理的。其二,形式的標準化與價值的非標性。對數字藝術資產的形式計量可以做到標準化,但其相對應的價值計量是非標性的。其三,權屬性帶來的稀缺性。數字藝術資產在理論上是海量的,但在權屬維度上是稀缺的,實現資產化首先應確定其權屬。其四,復用性。數字藝術資產可以很方便地被共享、復制,不像物理資產那樣越使用越少,而是越開發越多、越使用價值越大。其五,價值的發現性。數字藝術資產的價值不是靠測量而是靠發現,是在數字的資產層面,以及與資產層面對應的物理層面去發現。其六,依附性與指向性。數字藝術資產依附于數字技術系統、物理形態或事物發展的規律,其指向性主要是指資產的現實意義,有指向性才有價值。其七,成本的遞減性。數字藝術資產的成本是遞減的,與物理資產的特性相反。其八,價值的系統性。數字資源化時要強調資源的系統化,尋求價值最大化必須強調價值的系統性。可以說,深刻認知數字藝術資產的特性,是進一步深化數字藝術資產認知的前提,更是進一步推進數字藝術資產理論建構與實踐創新的基礎。

      數字藝術資產在交易過程中需要滿足的條件

      數字藝術資產是按照一定的資產機制形成的。但是,數字藝術資產一旦形成后,成為一種獨立的資產新形態,它就面臨一個重要的市場問題,那就是交易。所以,數字藝術資產的交易問題,始終是數字藝術資產面臨的一個非常核心的問題,它不僅僅涉及數字藝術資產本身的完善機制問題,也是數字藝術資產交易的邊界與條件問題。

      (1)交易平臺。數字藝術資產的交易,首先需要有一個交易的綜合性服務平臺,以及圍繞這個平臺所建構起來的交易生態,即我們通常所說的數字化的藝術品綜合服務平臺及其圍繞數字藝術資產的交易所形成的平臺化+生態化的交易的支撐服務與環境。

      (2)數字藝術資產交易的基本條件。交易過程中的數字藝術資產需要有自身的基本條件。一般來講,數字藝術資產在交易過程中需滿足的必要條件有五個:其一,數字集合是可以被資源化、系統化的,是有意義的。其二,在權屬上擁有數字集合的數字權利,包括所有權、使用權等。其三,數字集合是有價值的。其四,數字集合的成本或價值能夠通過分析、通過一定規范可靠計量。其五,數字集合是可認識、可讀取、可使用的。

      (3)滿足適配需求是根本。數字藝術資產的產生,并不是為資產的創新而創新的一種資產形態,而是因為在新消費的環境下,在數字化體驗消費的場景下,需要探索與傳統資產形態不同的新的資產形態,即新的資產形態是為了適配新的消費需求和新的消費環境。所以說,數字藝術資產是在這種大的環境下產生的。由此,數字藝術資產的交易就成為重要的一環。數字藝術資產只有在交易的過程中才能夠與需求精準的適配,才能夠更好地滿足多樣化、多樣態、個性化的社會化需求,才能夠進一步推動藝術金融的創新健康持續發展。

      數字綜合服務平臺架構與體系

      對于數字化平臺建構的機制、結構與功能體系而言,藝術金融發展由傳統綜合平臺過渡到數字化綜合服務平臺,已經經歷了三種平臺形態的進化發展,即傳統藝術品交易平臺、互聯網藝術金融交易平臺、數字化藝術金融綜合服務平臺。這三種形態雖有內在的進化關系,但其內在的機制和豐富程度已不可同日而語。

      傳統的交易平臺是藝術品市場交易平臺,是基礎的平臺結構?;A平臺通過“三公”原則產生公信力,整合金融服務體系和市場產業的支撐體系,通過交易鑒證、登記的功能,增加交易信息透明度,解決交易中的問題。利用平臺的整合功能產生業務和產品,最終達到提升信息的對稱程度,降低交易成本、提高交易效率、減少交易風險的目標,以此滿足和服務于客戶的需求(具體見圖4)。

      圖4 傳統綜合服務平臺架構與體系圖

      第二代藝術市場綜合交易平臺是在基礎平臺的基礎上,功能更加綜合化、復雜化,運營更加專業化,服務創新業態更加多元、動態,且尤其強調平臺的數據服務功能與教育功能。數據服務,即在大數據與云服務技術的推動下,提供更多的市場指數、市場價格及市場動態等服務,實現對客戶的精準管理。教育功能,更多的指風險教育、價值教育和知識教育,其核心是風險管理。

      數字藝術品綜合服務平臺不是原來的功能性平臺,而是以數字化為基礎,基于新基礎設施的平臺建構。在數字化的基礎上,平臺的形態已經發生了巨大的變化,即由基于一般傳統交易的平臺形態向基于以數字化為基礎的綜合平臺形態轉向,其建構既是一個過程,又是一個系統與體系,基本框架為:通過平臺核心價值層,即“七公(共)”原則(公開、公正、公平、共治、共建、共享、共信),強調平臺的生態性;通過增信融合證券、銀行、信托、保險、基金、債券及新業態等各金融業態;通過服務聚合藝術金融產業的支撐體系,如數據、征信、確權、鑒定、評估、集保、物流等;通過大數據與服務提供市場指數、價格、動態及征信等信息服務;通過信用管理功能提供征信管理、信用管理、風險、價值、知識教育等信用服務;通過新技術融合支撐業態創新;通過資源整合實現社會、機構與個人的資源融合;通過信息對稱共享實現降低交易成本、提升交易效率、減少交易風險、提升征信效能的平臺優勢;通過提升交易過程信息的透明度,實現平臺的交易鑒證、信用管理、登記功能。在互聯網與金融的融合下,除了基本功能與數據服務,數字綜合服務平臺更強調綜合服務,即功能的綜合化、復雜化、專業化,并在新技術融合的支撐下,增加了征信功能,形成以征信為基礎,信用管理為中心的運營體系,在數字化平臺上,最重要的是數字化場景,最主要的是以客戶為中心、以信用管理為核心,其主要交易標的是數字化資產,包括數字性資產、內容性資產、復合性資產、數據性資產。在數字新基礎設施和數字化場景下,這些數字化資產表現為非標性資產,由于其認可度高,只要在合規合法的平臺上按照規范操作,就可以做到交易安全快捷、交易成本低、參與者廣泛(具體見圖5)。

      圖5 數字綜合服務平臺架構與體系圖

      數字藝術資產交易體系

      數字藝術資產交易最大的特點,是基于綜合服務平臺的交易模式創新,并在交易模式創新的基礎上,建構交易體系與交易方式,其交易體系的建構離不開綜合服務平臺功能的提升和數字化場景的建設。從目前已知的藝術品交易平臺的發展來看,藝術品市場平臺業態發展很快,但同質化競爭較強,對現實市場產業的融合能力較弱。尤其近年來出現了一些具有投機意識的藝術品交易平臺案例,如不規范的文交所平臺的電子化交易郵幣卡業務等,并未對市場和產業產生引導和拉動,因此被社會大眾質疑和詬病并對交易市場帶來了負面影響。這正是由于交易平臺公信力不夠,創新能力不足造成的。目前市場的交易平臺更多的是一種互聯網技術基礎之上的綜合服務平臺,而不是一種基于行業發展經驗與專業能力的、對客戶的信用管理的綜合性服務平臺。加之我國對虛擬貨幣的管控,使一些基于虛擬貨幣的交易行為如NFT形式的交易,在區塊鏈場景下實現全鏈條的數字化交易無法實現,需要在新的場景和平臺中進行交易。因此,數字化藝術資產作為一種新的資產形態,更需要建立具有征信和信用管理功能的強大公信力的平臺以保障交易的安全穩定。有鑒于此,基于數字化的綜合性服務平臺的建構是十分必要的。

      數字藝術資產交易平臺及其構成

      基于數字化場景與新基礎設施的綜合服務平臺的建構,與傳統意義上的綜合平臺的建構具有非常大的不同,最關鍵的就是平臺的功能、平臺的運營、平臺的服務標的、平臺的支撐服務等都已經發生了重要的變化,可以說是一個新的形態意義上的綜合服務平臺。在交易的過程中,為滿足交易雙方不同的需求,目前已有的平臺包含以下幾種:生態性平臺(例如阿里、京東、騰訊等)、綜合性平臺(例如文交所)、交易性平臺(如各類網絡商城等)、市場性平臺(例如畫廊、拍賣平臺)、體驗性平臺(線上線下的體驗場景)等。這些平臺的建構和實施,是建立在數字化資產的基礎上,隨著數字人民幣的推廣,更需要建立適應于數字化貨幣交易的新的交易平臺(具體見圖6)。

      圖6 數字藝術資產交易體系與邏輯結構圖

      數字藝術資產的交易亟需創新交易的模式,建構新的交易場景

      隨著數字化技術的不斷成熟,利用平臺對數字藝術資產進行整合、擴大競爭優勢的助力平臺交易模式的進一步發展,打造新的平臺化交易模式產業生態鏈十分重要。數字化藝術資產交易模式的創新基于兩個方向:一種是基于交易,即綜合服務平臺加數字化交易;一種是基于資產管理,即綜合服務平臺加資產管理。這些都是建立在新的交易場景基礎上,通過沉浸式體驗促進線上線下的產業生態的建構。在此過程中,基于法幣,即數字人民幣交易如何與數字藝術資產對接,形成新的交易場景,成為亟待建構的數字藝術資產交易體系。

      在此過程中,對數字藝術資產價值的挖掘、發現以及管理,可以說就是數字藝術資產交易模式生態升級及其產業鏈建構的核心環節。產業鏈的構建及其運行的過程,是不同屬性的數字產業要素不斷參與的建構過程,這其中包括利用綜合數據技術、探索數據交易創新模式的新平臺;同時,也是一個生態培育融合與創新的過程,即依托在隱私計算、區塊鏈及智能合約、數據確權標識、測試沙盒等領域的技術優勢,構建基于新生態的數字藝術資產交易系統的過程。

      數字藝術資產的交易體系及支撐服務體系的建設

      數字化藝術資產交易平臺離不開相應的全鏈條交易支撐服務體系。將數字藝術資產從創作、交易、展覽等多個環節全產業鏈導入綜合性服務平臺,實現數字平臺對藝術產業發展的支撐。支撐服務體系包括支撐體系與服務體系?;跀底只囆g資產交易平臺的產業生態建構運營的支撐體系,指的是能夠為新業態發展提供支撐與架構的系統的總和。主要包括政策支撐體系、數字化市場支撐體系、科技支撐體系、法規與監管支撐體系、人才支撐體系幾方面。與支撐體系相對應的服務體系指的是能夠為產業運營提供服務支撐與架構的系統,包括數字藝術品鑒證備案體系、估值服務體系、確權服務體系、鑒定服務體系、集中保管服務體系、倉儲物流服務體系,涵蓋了交易過程的各個流程。此外,在與數字化技術的應用中應該不斷構建與完善客戶精準管理及信用管理體系,增加平臺的征信管理功能。通過征信管理,完善對數字藝術資產的價值評估、數據備案,以及建立相關大數據征信服務鏈接,使資產化、金融化價值體系構建不斷完善。

      數字藝術資產管理體系

      數字藝術資產管理是一種新的業態,之所以稱為新,是因為它是與數字藝術資產不同形態相對應的一種管理業態。由于數字藝術資產本身的特質比較多元,數字藝術資產的形態相對較多,同樣與此相對應的數字藝術資產管理過程也就相對復雜,其業態的形式也比較多樣化,在這種狀況下,數字藝術資產的管理就成為一個比較重要的探索的熱點。對數字藝術資產管理來講,它有一個非常重要的基礎,那就是建構數字化的藝術品綜合性的管理服務平臺,并且要與數字化的綜合服務管理平臺相對應,進一步發展相應的數字藝術資產管理的業態,這具體包括消費業態、交易業態與資產管理業態等多種業態的形式。而這些業態的有效運轉,要有賴于數字場景的建構,特別是數字消費場景的建構。所以,在這種背景下,建構數字消費場景就成為一個重要的起點。也就是說基于數字藝術資產形態的多樣性,進一步生發培育數字藝術資產管理業態的豐富性,而要做到這一點,就必須要建構數字場景,以及在此基礎之上的數字藝術資產消費場景的建構。用數字場景與多樣態、多樣化、個性化的社會需求相對接,才能夠真正適配新消費的發展要求及趨勢。

      從數字藝術資源到數字藝術資產的形態建構

      在傳統藝術金融創新發展過程中,資產都以物質形態或者是以物質形態為基礎的延伸形式存在,比如版權。除了數字性藝術資產以外,如何把物理化的形態轉化成數字化形態,并且在該基礎上對資產的確權、鑒定、估值、流轉等進行探索,是藝術金融在新時代創新發展的重大任務。數字藝術資產的建構亦是通過對數字藝術資源的轉化,建構數字藝術資產形態。

      數字藝術資源首先是藝術品資源化的一種表現形式,由于藝術品及其資源價值的多重性架構,因而使其具有相應的藝術價值。因其具有的藝術價值而產生使用價值,又引發了市場價值的產生。從藝術金融發展的內在邏輯過程中可以得知,數字藝術品及其資源通過數字藝術品綜合性服務平臺、區塊鏈技術等支撐服務體系,發掘數字資源的優勢,激活資源,整合價值,通過要素市場、資本市場、資本工具有機聯動,使數字藝術資源融入藝術產業發展的過程中,變成數字藝術資產,不僅包括數字性藝術資產,而且包括內容性資產、復合性資產、數據性資產等多個方面(見圖7)。

      圖7 數字藝術資產管理體系及其結構圖

      數字藝術資產管理的基本業態

      數字藝術資產面對的業態主要包括消費業態、交易業態、資產管理業態等三種業態形式。與傳統綜合平臺所具有的藝術消費與藝術交易過程中產生的創作、展覽、交易等多環節不同交易業態相比較,數字藝術資產管理業態是藝術金融發展的重要新業態,也是重要的發展戰略取向,這與我國金融體系競爭發展的戰略取向相吻合。新時代下,傳統的消費業態、交易業態被賦予了新的內涵,它們的發展突破了傳統的規律,形成了自身獨特的發展運營規律,特別是數字化藝術金融發展的方向首先要在數字藝術資產形態為核心的前提下,進一步融合、推動不同產業業態的發展,探索新的業態規律及管理形式,探求基于數字化生態的新的管理方式、方法。

      數字藝術資產管理的應用場景

      數字化應用場景的建構是數字化藝術資產管理的基礎與前提。數字場景建設是當下新消費與新經濟發展過程中的核心機制與關鍵基礎,沒有清晰的認知與落實,業態的發展生發就會遇到系統性的瓶頸與障礙。數字藝術資產建立在基于數字化消費場景與新基礎設施的綜合性服務平臺之上,并通過數字化場景建構重塑藝術金融發展的新形態。對數字化藝術資產而言,場景建構問題涉及藝術金融的投融資、藝術金融的消費、藝術金融的參與,是藝術金融服務更加多樣化、多樣態、個性化、面向社會需求的根本。有了這個根本點,藝術金融才能更好地面向大眾市場、更好地降低門檻走向投資者。

      多樣態、多元化數字場景建構

      數字場景的建構是隨著數字藝術資產的不斷產生以及數字藝術資產交易及其管理業態的不斷豐富與發展而產生的業態形式,可以說,數字場景的建構是數字藝術資產產生、發展及其有效管理重要的手段、工具及業態基礎,也是數字藝術金融不斷創新發展的一個業態的基礎。如果沒有數字場景的建構,數字藝術資產的產生、發展與管理就難以做到與多樣化、多樣態、個性化的消費需求精準對接,那么,藝術金融的服務就難以在數字化場景的大背景下,有效地實現服務的精準化、個性化,數字藝術金融也就難以實現其發展的最終意義。所以,我們特別強調數字化場景的建構,一方面是在數字化潮流的大背景下,新的基礎設施已經給我們提供了非常完善的基礎條件與手段,使數字化場景的建構成為可能,這是數字藝術金融產生、發展并成為重要戰略取向的一個重要的業態基礎,也是研究分析數字藝術金融及其產業的一個根本前提。另一方面,與多樣化、多樣態、個性化的需求相對應,數字化場景的建構需要多元、多元化,也就是數字化場景的豐富性。數字場景建構的具體體系及結構見圖8。

      圖8 數字場景體系及結構圖

      數字化場景建構

      數字藝術資產是數字化場景運營服務的對象,需要建構數字藝術資產、物理形態藝術資產與融合體驗場景的適配,也就是說,要進一步建構數字場景體系的支撐服務。移動互聯網實現了從實時通信到音視頻等一系列基礎技術與計算能力快速提升的升級,接觸信息技術、人機交互的模式發生了越來越豐富的變化。這意味著線上線下與虛擬世界和真實世界融合的一體化進一步發展。從虛到實到由實入虛都致力于客戶實現更真實的體驗,并由此打開了消費互聯網到產業互聯網的應用場景。特別是通信、社交視頻化,視頻會議、直播崛起,游戲云化,各種不同場景的推動,正在完成一場新的場景建構的轉型。對數字化場景而言,新基礎設施推動數字藝術資產綜合平臺的建設,在互聯網技術、通信技術及信息處理與管理等技術融合發展的基本階段,出現了大數據、云服務及區塊鏈等技術融合,由此豐富了數字化場景的構建。諸多難以解決的問題在大數據、人工智能技術中能找到精準的答案。如之前難以實現的對客戶的精準管理,在基于大數據和人工智能出現的客戶畫像技術之后,能夠非常精準地把握客戶的行為,從而實現對客戶行為的精準管理。之后,又進一步融合發展了第三方支付、數字資產及區塊鏈等技術,將以前傳統技術不敢想象、無法解決的問題轉化為現在成熟技術的系統解決方案。再如智能投顧等,將通常情況下需要依靠專家和經驗講授的場景,轉變為將大量知識和經驗生成智能服務系統,通過知識系統、機器學習等方式,為客戶提供智能化的數字藝術金融服務。

      投顧能力場景化

      投顧能力是數字藝術資產管理與交易的核心能力,投顧數字場景化是數字藝術資產場景建構的關鍵環節。在建構公信力數字場景化、深度體驗數字場景化的基礎上,這些數字化、智能化的場景體系和能力,更加注重用戶場景的參與和體驗,以用戶為中心,人工智能、VR/AR/MR、終端呈現和用戶參與場景化技術正在逐漸應用和普及在藝術品投資、藝術金融領域,且融合于多元化服務平臺與服務體系中,以更加精準地滿足綜合服務平臺資訊、咨詢、顧問、交易等多種社會需求。

      多元化的服務平臺與體系

      多元化的服務平臺與體系是為了有效地對接多樣態、多元化、個性化的社會需求而建構的服務平臺,在這個平臺之上,承載力多樣化、多元化的服務手段與需求對接。服務手段的豐富程度,是由數字場景能力與需求的多樣性所決定的。

      以數字藝術資產為核心的數字藝術金融監管治理體系

      隨著數字生態的不斷發展,數字藝術資產的消費場景不斷成熟,數字藝術金融不斷成為當下越來越重要的藝術金融業態,可以說是新時期藝術金融創新發展的一個基本的戰略取向。在數字藝術金融創新發展的過程中,監管與治理可以說是一個永遠都不可能擺脫的重大現實課題。在傳統金融體系發展的過程中,監管一直是金融業發展的一個管控的主基調。在數字藝術金融發展的過程中,隨著金融市場的競爭越來越白熱化,金融市場業態越來越豐富,金融科技的融合越來越成為一個戰略的制高點,在這種情況下,如果僅僅依靠監管手段就難以把控數字狀態下金融業發展的內在規律及重要態勢。這時,金融發展的治理就進入了管理部門和業態發展參與者的視野。如果說監管更多地是強調自上而下的一種被動管控的話,那么治理則更強調基于數字藝術金融生態而進行的主動的、互動的、共建共治共享共信的這么一個共同治理、共同發展、共同分享的新的管理機制。我們反復強調數字藝術金融的發展要用新的理念,這個新的理念就是要基于數字藝術金融的生態進行綜合性的治理。當然,在治理發展的過程中,監管是不可或缺的一個主線條。問題的關鍵是,如何形成新的理念,即治理過程與監管效能的協同,在治理過程中不斷實現監管精準而又積極的效能。由于數字藝術資產的獨特特質,其進一步發展,可以說為數字藝術金融的監管與治理帶來了新的重要挑戰。

      監管及其體系

      雖然目前數字藝術資產尚未構成整體的系統性風險,然而監管仍然呈現碎片化的發展狀況。數字化場景是在新的基礎設施基礎上的生發,監管治理研究始終要參與其中。如果監管治理研究跟不上,數字場景、數字資產的創新很容易出現各種不規范,會出現各種以科技融合、數字化技術創新為名義的交易模式騙局。新型數字資產目前主要有貨幣、商品與證券三大類,對于這三類數字資產要通過不同的立法進行分類監管。商品類數字資產則不以籌資為目的,是參與者基于勞動或者消費等貢獻來獲得的數字資產激勵與權益,從而享受整個自組織商業系統的價值?;诖硕x,數字藝術資產應被視為一種金融商品,可將其納入金融衍生品交易的監管范疇。具體說來,對于金融商品類數字資產的監管,可以從以下三方面進行考量:

      一是出臺相關法規確立新型數字資產的合法地位,從法律形式上確立對數字資產的監管。數字藝術資產作為金融商品類數字資產,具備金融屬性,需要根據不同的商業模型逐漸確立規則,從國家政策、法律法規、行業規范、部門規章、企業規則等多層次、多樣態的制度準則相互作用,形成一個完整、統一的體系。

      二是完善監管內容和監管體系。針對數字藝術資產新業態,監管機構也需要確定適應新格局的相應的運作方法,通過公開監管、準則監管、實體監管、自律監管、科技監管、教育監管六大監管體系共同作用,以應對不斷演變的新風險和新問題(具體見圖9)。

      圖9 監管體系圖

      三是調整監管的形式與思路,提升認知風險的能力。與金融綜合服務的創新相對應,除了服務理念與服務產品創新之外,最為關鍵的是監管的形式與思路也必須做出相應的改變和創新。對于數字藝術資產而言,數字技術本身并非監管的對象,由技術應用所引發的各類風險是監管的核心。因此,在需求的拉動與科技融合快速發展的驅動下,數字藝術資產作為藝術品資產管理的高級戰略形態,其發展會進一步推動創新監管的形式與思路,清晰認知并客觀對待技術驅動下的新型融資模式是必要的,在人民銀行、銀保監會、地方金融管理部門等功能監管,而且受到行業管理組織、市場主體的行為監管的共同作用下,形成交叉的單、雙線監管體系,對包括技術本身及其界限、技術驅動的金融創新所蘊含的風險,以及應對風險的監管路徑和措施有清晰的認知(具體見圖10)。

      圖10 監管邏輯與結構

      治理及其體系

      治理是一個基于生態發展的基本管理理念。數字藝術金融的治理強調的是治理的理念與視角,在這里,一是強調治理的平臺和治理的參與性與共享性這樣一個基本的邏輯。也就是說,數字藝術金融的治理要建立相應的治理平臺,這個治理平臺最關鍵的是要積極地吸納市場參與方對治理的參與與共享,這是治理平臺建構的一個基本的邏輯。二是在治理平臺建構之后,要面臨治理的手段、參與的廣泛度、參與門檻和參與路徑的整合等這些具體參與的方式方法的問題。這也是數字藝術金融在發展過程中要面對的一個重要的問題,即怎樣做到風險的防控與市場參與主體積極性的發揮這兩個最大公約數的平衡問題。三是如何形成治理的效能,如何評價治理的效能,以及治理的效能是不是能夠適應新時期的發展,特別是數字藝術金融發展的風險防控的生命線,守住不發生重大系統性金融風險和引起社會風險的這條紅線。這是在數字藝術金融發展過程中所必須面臨的一個重大社會問題。四是如何更多地運用科技融合、數字化手段,以及大數據、人工智能、區塊鏈、云服務等等新技術,從而使參與的手段更加數字化、技術化、智能化,同時對參與的監督管理也更加科技化、智能化、數字化,使治理本身具有高度的數字化、科技化、智能化的水平。

      結束語

      數字化是一場曠日持久的持續的發展變革,我們對數字藝術資產的研究探索及數字藝術金融發展的認知,不可能一蹴而就,需要認真系統的深化發展。數字化潮流及其技術的發展,已經影響到了我們生活的方方面面,數字化進程已經成為我們生活的一個組成部分,深刻地影響著、重塑著我們的生活方式,也不可避免影響著我們參與市場的方式與方法,包括藝術品市場。同樣,也影響和改變著中國藝術品市場的發展態勢、發展架構及發展的戰略格局。

      時代的發展、技術的更新、數字化的發展潮流要求建構與數字藝術資產相適配的綜合服務平臺,及數字化藝術品綜合服務平臺,并由此推動與數字藝術資產相適配的交易模式創新,這已經成為刻不容緩的重要任務。隨著互聯網生存環境和區塊鏈技術的日趨成熟,數字藝術資產的應用會繁榮藝術經濟,而藝術經濟的繁榮,又能發揮數字技術所構建的數字藝術品價值的最大勢能,二者是相生相榮的關系,最終會推動數字藝術資產的價值發現最大化。與此相對應,發展以數字藝術資產為核心的藝術金融業態成為重點,也就是說,建構與數字藝術資產相適配的新時期藝術金融服務體系不可回避,這也將改變相應的新時期藝術金融體系的創新發展,并最終帶動諸如藝術商業、藝術品市場、藝術產業、藝術科技等的融合發展,共享基于數字藝術產業和數字藝術金融發展為基礎的數字藝術經濟發展的新格局。

      (本文系西沐在2021年10月24日,由北京外國語大學合肥國際學院、首爾科學綜合大學院大學聯合主辦的“首屆國際藝術金融發展論壇”上的發言整理)

      作者信息

      1、西沐,男,中國藝術經濟研究院(李可染畫院)院長,中國藝術產業研究院副院長、博士生導師,西安美術學院兼職教授、博士生導師,教育部學位中心評議專家,文化部國家文化科技提升計劃評審專家,中國藝術品行業協會發起人及籌備組成員,主要研究方向:藝術品市場、藝術金融及文化藝術資源活化。

      2、祝捷,女,藝術學博士,西安工程大學副教授,主要研究方向為藝術管理與經濟。

      參考文獻:

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